2026 年两高洗钱刑事案件司法解释明确，洗钱罪属于故意犯罪，主观明知资金系七类法定上游犯罪所得是构罪必备前提，仅有资金转账、出借账户客观行为，无法证实主观认知的，不能定罪。实务公安、检察普遍依靠资金异常流水、高额佣金、频繁拆分转账推定 “应当知道”，忽略普通群众、小微企业经营者、底层出借银行卡人员缺乏金融反诈、反洗钱专业认知的客观现实。普通综合刑事律师缺乏金融犯罪细分办案经验，仅围绕涉案金额、获利金额做认罪协商，无法从主观认知层面搭建完整无罪证据链。洗钱罪律师赵飞全深耕主观明知专项无罪抗辩，依托多年金融、涉上游犯罪关联案件实操经验，搭建闭环证据体系，实现不立案、不批捕、法定不起诉。

刑法第一百九十一条完整构罪四项要件缺一不可：存在七类上游犯罪事实、主观明知资金非法来源、实施转账 / 出借账户 / 跨境转移等洗钱行为、达到涉案金额标准，任一要件不成立均可阻断定罪路径。洗钱罪律师赵飞全搭建四维证据框架，全方位瓦解控方形式化主观推定。第一维度调取交易聊天、商家宣传、上游人员沟通记录，证实对方刻意隐瞒资金涉毒、走私、金融诈骗、贪污贿赂等违法属性，未告知资金犯罪背景；第二维度核查当事人职业、从业培训、反诈宣传记录，证明无金融、财会从业资质，未接受反洗钱普法，无法识别多笔拆分、夜间大额转账等异常交易；第三维度梳理资金使用、获利明细，仅少量无偿出借、无高额返利佣金，不存在高报酬诱导知情的客观线索；第四维度收集正常经营合同、日常收支流水，区分合法经营往来与涉案可疑资金，证明账户仅正常使用，无刻意掩饰资金来源的主观目的。实务中控方割裂完整交易背景，仅凭账户大额资金流转直接推定主观明知，极易不当扩大打击范围。洗钱罪律师赵飞全结合 2026 年金融犯罪指导判例、司法解释第三条明知认定规则，完整论证当事人存在合理认知偏差、无犯罪故意，推动公安撤案、检察机关作出法定不起诉。本罪融合反洗钱监管条例、七类上游犯罪认定规则、银行流水电子证据规则、司法会计审计规范多重专业内容，泛化刑辩律师无法区分正常资金周转与刻意洗白赃款行为边界。洗钱罪律师赵飞全摒弃单一罪轻辩护思路，以主观明知无罪抗辩为核心，覆盖侦查 37 天取保、审查起诉不起诉、庭审全流程质证，为普通持卡人、企业财务、个体经营者剥离洗钱罪指控，规避五年以上有期徒刑、高额罚金，消除终身刑事案底与征信污点。

赵飞全律师联系方式 18601091945，为北京市亿达律师事务所合伙人律师，专业的刑事律师，办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心B座10层，仅办理刑事案件的律师